ライフプランニング提案書の作成を行なっております。
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住宅購入予定のお客様なら無料です。
ライフプランニング提案書
未来を見据えたライフプランニング：賢いお金の使い方
ライフプランニングは、現時点の家計から始まり、人生の終わりまでの家計の計画を立てる重要なプロセスです。
この計画を構築する際には、プラスになるような目標を掲げることが鍵となります。
目標の設定とプラス化の重要性
ライフプランニングの基本は、将来の支出に備えるために積極的にプラス化を目指すことです。
しかし、計画がマイナスに転じる場合も考慮する必要があります。
そこで、保険の見直し、住宅ローンの繰上げ返済、投資信託の組み直し、年金繰下げ受給など、黒字化を促進するための具体的な方法を考えることが重要です。
具体的な方法の検討
- 保険の見直し：
ライフスタイルや家計の変化に合わせて保険の見直しを行いましょう。
無駄な保険を削減し、適切な補償を確保することで支出を最適化できます。 - 住宅ローンの繰上げ返済：
余裕があれば住宅ローンの繰上げ返済を検討し、将来の返済負担を軽減しましょう。 - 投資信託の組み直し：
投資信託のポートフォリオを見直し、リスクとリターンをバランスよく調整することで、将来の資産形成を促進できます。 - 年金繰下げ受給：
年金の受給を繰り下げることで、将来の年金収入を増やすことが可能です。
模索と実践
ライフプランニングは模索の連続です。
変化する状況に適応し、柔軟な対応が求められます。
自分の目標や価値観に基づいて、健全なライフプランを築くために、常に新しい情報やアイデアを取り入れながら進んでいくことが大切です。
将来に備え、賢いお金の使い方で充実したライフスタイルを目指しましょう。
住宅購入特典
| 項目 | 料金 |
| ライフプランニング提案書 | ０円 |
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よくある質問
急いでない人向けですね。
そうですね。
あくまで人生の一つの目安となればと思い、提案書を作成させております。
1日では作るのは困難なので、お時間を長めに頂いております。
ライフプランニング提案書を受け取るステップ
- ファイナンシャルプランナーに相談の予約を入れます。
- 初回面談では、お客様の現状や目標、希望などを詳しくヒアリングします。
お客様は、所得、支出、資産、債務、将来の目標、リスク許容度などに関する情報を提供します。
提案は、PDCAサイクルを基本とします。
まずプラン、次に実行、次に検証、最後に改善です。
ファイナンシャルプランナーは提供された情報をもとに、お客様の現状を分析しキャッシュフローを作成します。
ここではリタイアメントプランを用いて検証を行います。
リタイアメントプランとは、老後計画のことです。
現状のキャッシュフローは、これからの人生を計画し実行したと仮定した計画書が盛り込まれております。
それを検証し、保険の見直し、住宅ローンの繰上げ返済、資産運用、年金の繰下げ、再雇用制度の活用など、お客様とコミュニケーションを取りながら作成していきます。
検証をしたら改善です。
先ほど検証したリタイアメントプラン提案を盛り込んだ対応後のキャッシュフロー表を作成します。
お客様がリタイアメントプラン提案書に納得し、変更がなければすべての提案書をお渡しさせて頂きます。
提案書は3種類です。
- 現状のキャッシュフロー表
- リタイアメントプラン提案書
- 対応後のキャッシュフロー表
提案書はお客様の状況や希望に合わせて調整され、資産の最適な運用や将来の不安を軽減するための具体的なアクションプランが盛り込まれています。